資産形成
親の資産を守り増やしてあげよう
★親の資産がどれくらいあるか知っていますか 以前、親御さんが資産をもたれているなら、それを活用して、子であるご自分の資産を増やしたり、 贈与などで、家計を効率的に支援してもらうことも悪いことではない。 そのような旨のお話 […]
狭い家に住むとミニマリスト思考が身に付き、資産形成マインドも育つ
★再び「ウサギ小屋」に 今回は、私なら迷わず「極小（きょくしょう）住宅」を選びます、というお話をします。 近頃の物価高は、日本の住宅の広さにも影響を及ぼしているようですね。 最新の調査で、一つの住宅あたりの延べ面積が30 […]
「年金だけでは生活が厳しい」そんな方に向けた「使い切り型ポートフォリオ」
★退職金は1,000万円 今回は、タイプ2「年金だけでは生活が厳しそう」の方のためのポートフォリオを考えてみます。 仮に、 「1,000万円の退職金があった」 「それまでの貯蓄はほとんどない」 「住まいも賃貸」 「厚生年 […]
退職金ポートフォリオ～「年金だけで生活できそう」タイプの方へ
★退職金が「2,000万円」あったと仮定して試算 65歳の退職時に、 「年金だけで生活できそう」 そう考えるタイプの方は、毎月の生活費を退職金から取り崩す必要はありません。 なので、退職金をすべて運用に回すことができます […]
年金受給だけでは安心できません～意外な出費で将来「詰む」可能性に備える～
★情報が多すぎてどうしたらいいかわからない 「退職金はどのような金融商品で運用すればいいですか」 こう聞かれた場合、答えはいつも同じです。 「人によって正解は違います。」 年金だけで十分暮らせる人もいます。 退職後も収入 […]
J-REITで不動産投資はいかがですか
★なぜ元本保証のないJ-REITを勧めるのか 今回は、退職金の運用法の一つとして「J-REIT」を紹介します。 「元本保証で安全だから国債や社債なんでしょ」 「J-REITは元本保証じゃないよね」 そんな声が聞こえてきそ […]
退職金運用にETFが選ばれる5つの理由
★ETFとは何か ETF（Exchange Traded Funds）とは、一言で言えば「証券取引所に上場している投資信託」のことです。 購入した投資信託、または積み立てている投資信託は、第三者に間で売ったり、または第三 […]
知っておきたい「米国債」の魅力とリスク
★アメリカの国債は利回りが高い アメリカ政府（米国財務省）が発行する債券が「米国債」です。 日本人も購入できます。 日本国債の金利は高くなってきているとはいえ、2026年6月時点で、1.51%～1.86%ほどです。（個人 […]
あまり知られていないニッチな投資「社債」の意外な実力
★社債の仕組み 預金より高い利回り。 株式より値動きが穏やかでリスクが低い。 国債より利回りが高い。 でも、選ぶ銘柄によってはリスクもある。 そんな、隙間にある中間的な存在。 それが「社債」です。 基本的に国債、地方債と […]
意外にいいよ「地方債」！
★意外に知られていない「地方債」 「国債」と似たような債券で、「地方債」というものがあります。 「地方債」とは、国ではなく都道府県や市町村が発行する債券です。 「国債」が国に対する債権であるのに対し、「地方債」は「自治体 […]